11月15日，上海富友支付服务股份有限公司和迅付信息科技有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告等违法事由，被人民银行上海市分行处以罚款955万。罚单显示，两家机构均涉及未履行客户身份识别义务、未报送大额交易和可疑交易报告的违法事由。迅付信息科技有限公司还存在与身份不明客户进行交易的情况，被罚款500万元。富友支付除了未履行客户身份识别义务、未报送大额交易报告或可疑交易报告外，还存在与身份不明客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户等违法行为，被罚款455万元。相关责任人也被罚款，其中包括两位时任环迅支付副总经理，一位因公司未报送大额交易和可疑交易报告负责，被罚款5万元，另一位还对未履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等负责，被罚款11万元。富友支付的时任董事长也因公司的违法行为被罚款8.5万元。
这两家公司的罚单涉及违反《中华人民共和国反洗钱法》。根据该法，金融机构如有未按规定履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额交易报告或可疑交易报告的行为，将被责令限期改正。情节严重者，将面临20万元至50万元的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元至5万元的罚款。
今年以来，第三方支付机构罚单数量已超过20张，罚款总额逾60亿元，相较于去年同期有所增加。多家机构的相关责任人也同时被双罚，罚金主要集中在违反支付结算管理规定和未按规定落实特约商户实名制管理等方面。
博通咨询金融行业资深分析师王蓬博表示：“年内多张大额罚单并非出自近期，而是出自近1年、近2年。审查结果靴子落地，也反映了人民银行严格监管执法检查，支付行业持续规范化发展的趋势。细分来看，不同的机构被处罚的缘由有所不同。较为普遍的是，机构涉及到违反商户管理规定、与身份不明的客户进行交易等被处罚，也有部分机构涉嫌为黄赌毒或者高利贷提供支付通道等被央行顶格处罚。”
