行业动态

news

富友支付、环迅支付被罚近千万元行业面临合规压力

小码7个月前 (12-04)行业动态410

11月15日,上海富友支付服务股份有限公司和迅付信息科技有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告等违法事由,被人民银行上海市分行处以罚款955万。罚单显示,两家机构均涉及未履行客户身份识别义务、未报送大额交易和可疑交易报告的违法事由。迅付信息科技有限公司还存在与身份不明客户进行交易的情况,被罚款500万元。富友支付除了未履行客户身份识别义务、未报送大额交易报告或可疑交易报告外,还存在与身份不明客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户等违法行为,被罚款455万元。相关责任人也被罚款,其中包括两位时任环迅支付副总经理,一位因公司未报送大额交易和可疑交易报告负责,被罚款5万元,另一位还对未履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等负责,被罚款11万元。富友支付的时任董事长也因公司的违法行为被罚款8.5万元。

这两家公司的罚单涉及违反《中华人民共和国反洗钱法》。根据该法,金融机构如有未按规定履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额交易报告或可疑交易报告的行为,将被责令限期改正。情节严重者,将面临20万元至50万元的罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元至5万元的罚款。

今年以来,第三方支付机构罚单数量已超过20张,罚款总额逾60亿元,相较于去年同期有所增加。多家机构的相关责任人也同时被双罚,罚金主要集中在违反支付结算管理规定和未按规定落实特约商户实名制管理等方面。

博通咨询金融行业资深分析师王蓬博表示:“年内多张大额罚单并非出自近期,而是出自近1年、近2年。审查结果靴子落地,也反映了人民银行严格监管执法检查,支付行业持续规范化发展的趋势。细分来看,不同的机构被处罚的缘由有所不同。较为普遍的是,机构涉及到违反商户管理规定、与身份不明的客户进行交易等被处罚,也有部分机构涉嫌为黄赌毒或者高利贷提供支付通道等被央行顶格处罚。”


扫描二维码推送至手机访问。

版权声明:本文由码支付发布,如需转载请注明出处。

转载请注明出处https://www.mazhifu.me/news/6.html

分享给朋友:

相关文章

中国广交会金融创新助力国际贸易便利化

中国广交会金融创新助力国际贸易便利化

第135届中国进出口商品交易会于4月15日至5月5日在广州举行,吸引了来自212个国家和地区的12.5万多名境外采购商参会,与上届相比增长了23.2%。在这个展会上,交易洽谈不断展开,订单从中国延伸至...

我国移动支付普及率居全球第一:外卡支付便利性提升,老年人与外籍游客享受更便捷服务

据总台央视报道,我国的移动支付普及率居全球第一。在享受轻轻一碰,或者一扫就完成支付的便利性时,也有不少人遭遇了支付障碍,比如习惯于刷卡支付的外籍来华人员,以及习惯用现金的老年人等群体。为此,国家3月初...

海联金汇拟出售联动商务股权,助力抖音支付拓展线下业务

4月3日晚,海联金汇(002537)发布公告称,公司拟将其全资子公司联动商务100%股权转让给天津同融电子商务有限公司(以下简称“天津同融”),交易价格为基准转让对价7.5亿元,加上交割日净资产对价。...

银联国际携手PayNet,推出赴马专属支付优惠!

12月15日,银联国际与马来西亚转接支付网络Payments Network Malaysia Sdn.Bhd.(PayNet)在“一带一路”中马工商界对话会上宣布,为前往马来西亚的旅客推出专属优惠,...

微信支付与三大运营商达成互认,推动条码支付互联互通新时代

随着科技的不断发展,条码支付正迎来新的进展,实现了更加广泛的互联互通。近期,微信支付与三大运营商达成了一项重要的合作协议,实现了互相认可的目标。这一新的合作意味着用户将能够更加便捷地使用微信支付进行各...

支付宝新年奇遇季百万消费券助力全球出境游

在临近年末,中国与多国逐步放开互免签证的大环境下,国内出境游热情逐渐升温。近期,蚂蚁集团宣布与全球百万商家合作,共同启动为期一个半月的“新年奇遇季”活动。通过支付宝惠出境服务,他们将累计发放超过百万张...

现在,非常期待与您的又一次邂逅

我们努力让每一次邂逅总能超越期待